10 Características de los Inversionistas Exitosos

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Por Paul Mladjenovic

Si miras e inviertes en el mercado, puedes ver mucho – lo que funciona y lo que no funciona, qué cualidades te ayudan y cuáles no, y mucho más. ¿Cuáles son los diez rasgos que aparecen cuando ves a los grandes inversores hacer lo suyo? Sigue leyendo.

Medición doble

Los inversionistas exitosos hacen su tarea (otro cliché con una verdad interminable). Miran los números de la compañía y siguen preguntando: “¿Es ésta una buena compañía?” Miran las ventas y las ganancias y preguntan: “¿Han mostrado un crecimiento consistente?” Miran el balance de la empresa y se preguntan: “¿Está creciendo el valor neto (o el patrimonio neto)? – no sólo creciendo trimestre tras trimestre, sino año tras año?

Cuando un inversor “mide dos veces”, ve muchos ángulos de la empresa y también ve y escucha lo que otros tienen que decir. Pesa los pros y los contras y luego toma su decisión.

Obtener una segunda opinión

Como un inversionista exitoso, usted no debe tener problemas para leer o escuchar a los críticos y a otras personas que cuestionan los valores a los que usted está vinculado. Si usted no puede decir con confianza por qué está en una inversión en particular, entonces una segunda opinión le ayudará a ser un mejor inversionista.

Por otra parte, ¿quién dice que hay que vender por lo que dicen los expertos financieros? Si su análisis le molesta y usted se preocupa, entonces al menos tome un camino intermedio. En lugar de vender sus acciones directamente, considere la posibilidad de poner una orden de stop-loss o de trailing stop. Si su stock sigue subiendo, ¡hágaselo saber! Pero si sus acciones se desploman y usted sale con su orden de stop-loss, ¡no se preocupe! Lo hiciste con prudencia, y tus críticos nunca tienen que saberlo.

La conclusión es que usted lee lo bueno, lo malo y lo feo para que pueda tomar una decisión informada.

Demostrando valor

“Sin agallas, no hay gloria” se aplica aquí. El valor es un rasgo importante para el inversor de hoy y especialmente para los especuladores. Alcanzar (o esperar alcanzar) resultados superiores requiere que usted haga algunas cosas un poco mejor que otras.

A finales de 2008, muchas de las acciones se redujeron drásticamente. Incluso las acciones buenas, sólidas y rentables bajaron entre un 40 y un 50 por ciento. En marzo de 2009, el Dow bajó a mediados de los 6.500 (cuando normalmente había estado por encima de los 10.000). Muchos inversores vieron los grandes valores que había que tener, pero el miedo se apoderó de la mayoría. Muchos expertos también se asustaron.

A pesar de que muchas compañías tenían números que se veían muy bien y los fundamentos de la compañía eran sobresalientes y las acciones eran una “compra a gritos” en mercados típicos, pocos inversionistas se lanzaron a comprar.

Por supuesto, en retrospectiva, muchos ahora dicen que esas fueron grandes oportunidades de compra y se están pateando a sí mismos. Se necesita cierta fortaleza para hacer lo obvio, pero puede valer la pena. Los valientes pocos que compraron en marzo de 2009 fueron recompensados con asombrosas ganancias.

Evitar la codicia

Evitar la codicia es en realidad la imagen reflejada del punto anterior sobre el valor. Esta idea se refiere a cuando los tiempos son buenos – realmente, demasiado buenos. Cuando el mercado está listo para perforar el cielo y parece que se dirige a la luna, es entonces cuando realmente debe tener miedo. El mercado puede ser como el canto de una sirena: Aquellos que no pueden resistirse al encanto terminan estrellándose en las escarpadas costas.

Siempre considere tomar algunas ganancias (en otras palabras, vender algunas acciones para obtener ganancias). Por lo menos, ponga algunas órdenes de stop-loss o, mejor aún, un trailing stop. Te alegrarás de haberlo hecho.

Hacer lo contrario de lo que se espera

Cuando todos compran X, ¿deberías hacer lo mismo? Probablemente no. Cuando el mundo está vendiendo, deberías considerar comprar. Y por supuesto, si el mundo está comprando, entonces deberías considerar vender. Esto ciertamente suena como el consejo más antiguo del planeta, pero tiene algo de cierto.

Los inversionistas exitosos no necesitan una bola de cristal que les muestre lo que tendrá un aumento rentable. A veces todo lo que tienen que hacer es ver – claramente – lo que está sucediendo frente a ellos y discernir lo que es un desastre y lo que es una oportunidad.

Especialización en un sector

Si usted es un inversionista o especulador de alto octanaje, considere aplicar la regla 80/20 de Pareto: Ponga el 80 por ciento de su cartera en ese modo óptimo de diversificación, y ponga el 20 por ciento de su cartera en acciones en las que tenga un gran grado de competencia y dominio.

No es una mala idea tener una sobreexposición a una especialidad en particular en una parte de su cartera, siempre y cuando sea diligente con el área.

Leer vorazmente

Algunos de los mejores de los mejores (inversores, es decir,) son adictos a la información. No se limitan a leer comunicados de prensa e informes financieros de empresas individuales. Leen los sitios financieros y se mantienen al tanto de las últimas noticias e informes no sólo en los mercados financieros, sino en todo el mundo político, económico y social.

Si usted se está especializando en acciones tecnológicas, por ejemplo, debería estar leyendo regularmente sobre los últimos eventos, tendencias, noticias, etc. que afectan al mundo de las acciones tecnológicas. No se limite a ver cómo el mundo de hoy está afectando sus existencias actuales; mire lo que está sucediendo hoy que le ayudará a tomar decisiones acertadas sobre las existencias de acciones de mañana.

Estar informado significa no ser sorprendido – o mejor dicho, significa leer más que los demás, por lo que usted estará menos sorprendido que los demás.

Tener disciplina

Si usted observa a diez inversionistas diferentes, puede ver diez opiniones diferentes, diez opciones de inversión diferentes y diez estilos o enfoques diferentes. Pero observar a cada uno de ellos le dice que la disciplina es parte de lo que los inversionistas están haciendo.

Disciplina significa que usted se ciñe a un plan que lo guía en sus elecciones tanto antes como después de tomar la decisión de inversión (ese plan puede ser detallado, o tal vez se trate de unos pocos principios simples que usted debe cumplir). La disciplina significa que no te distraerás con lo que el mundo te muestre.

Los principiantes necesitan tener la disciplina para adherirse (inicialmente, de todos modos) a las acciones de las empresas que

  • Están atados a las necesidades humanas
  • Tener ventas y ganancias consistentes
  • Están en una industria que será necesaria en la economía en un futuro previsible.
  • Pague un dividendo regular

Los inversionistas que tienen la disciplina para mantenerse dentro de esos parámetros básicos deberían tener un buen desempeño a largo plazo.

Monitoreo regular de sus existencias

El control regular de sus inversiones es, obviamente, una regla fundamental. No, usted no tiene que obsesionarse, y probablemente ni siquiera tiene que vigilar las acciones diariamente. Sin embargo, la inversión en acciones no es típicamente un objetivo de”ponerlo y olvidarlo”.

Los inversionistas exitosos no suelen sorprenderse de lo que está sucediendo con sus acciones. Para monitorear sus tenencias, ingrese a la lista de correo electrónico para recibir anuncios de la compañía (o del fondo de inversión en sí) y considere la posibilidad de recibir alertas sobre el desarrollo de la compañía por parte de terceros, tales como su corredor de bolsa o sitios web de noticias financieras.

Aceptar los errores con anticipación

Vale, aquí es donde se pone feo. No importa lo que haga, en algún momento tendrá una inversión que simplemente no se comporta de acuerdo a sus expectativas. O, para decirlo sin rodeos, tendrás a un verdadero perdedor en tus manos. Usted pensó que era una gran opción de inversión en ese momento. Incluso compraste más cuando el precio de las acciones bajó.

Una mala inversión es otra lección aprendida. Mantener a los ganadores y soltar a los perdedores es parte de las consideraciones de todo inversionista y siempre lo será. Su éxito a largo plazo no se descarrila porque usted escogió a unos pocos perdedores; se descarrila sólo si los mantiene – o peor aún, si los sigue acumulando.

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