10 Normas de gestión de riesgos para operadores de divisas

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Por Kathleen Brooks, Brian Dolan

Cuando la gente piensa en la gestión de riesgos en el contexto del comercio de divisas, la tendencia natural es concentrarse en el riesgo de perder dinero. No hay dos maneras, ese es el riesgo final. Pero los comerciantes pueden ir por muchas calles diferentes antes de llegar a su dirección final de ganancias o pérdidas.

La forma en que usted navega por las avenidas de riesgo tiene tanto que ver con los resultados de las operaciones como con el hecho de si alguna vez llega a su destino final. Aquí hay diez reglas prácticas de gestión de riesgos para guiarle en sus operaciones de Forex.

Opere con órdenes de stop-loss

Las órdenes de Stop Loss son las herramientas de limitación de riesgo más importantes. (La excepción son los datos/eventos en los que las ejecuciones de órdenes de stop-loss pueden estar sujetas a un deslizamiento sustancial. Evite ese riesgo al no ocupar posiciones en los comunicados de prensa.) Si opera sin órdenes de stop-loss, está expuesto a un riesgo prácticamente ilimitado.

Siempre tenga una orden de stop-loss para cada posición abierta, y no mueva la orden de stop-loss excepto para proteger las ganancias. Haga su análisis y cálculos de riesgo antes de entrar en la operación, y luego apéguese a su plan de operaciones.

Apalancamiento al mínimo

El tamaño de la posición determinará en última instancia a cuánto riesgo financiero está expuesto: cuanto mayor sea la posición, mayor será el riesgo. No se deje seducir por los altos índices de apalancamiento y tome una posición demasiado grande. Operar con una posición demasiado grande en relación con su margen disponible reduce su amortiguación contra los movimientos de precios adversos y rutinarios. Mantenga su uso del apalancamiento al mínimo necesario para operar su estrategia.

Usted puede solicitar una tasa de apalancamiento más baja de la mayoría de los corretajes de forex para limitar sistemáticamente su utilización de apalancamiento. Sólo porque ofrezcan un apalancamiento de 50:1 o 100:1 no significa que usted tenga que usarlo todo.

Opere con un plan

La mejor manera de limitar las inevitables reacciones emocionales que vienen con el comercio es desarrollar un plan de operaciones completo desde la entrada hasta la salida (stop loss y take profit) antes de abrir una posición. Comprometerse a tener un plan de operaciones para cada estrategia también le evitará especular por capricho o por exceso de operaciones (siempre con una posición abierta).

Por supuesto, ningún plan de operaciones funcionará si usted no lo sigue, lo que nos lleva de vuelta a los riesgos humanos en el comercio. Usted tiene muchas más posibilidades de seguir un plan de operaciones si ha elaborado uno en primer lugar.

Manténgase al día con el mercado

Asegúrese de tener una idea clara de lo que está sucediendo en el mercado y del par de divisas que está operando. Sepa qué datos y eventos están programados en los días y semanas venideros. Considere las condiciones de liquidez durante el horizonte temporal de su plan de operaciones.

¿Cuál ha sido el precio del mercado y cuál ha sido el precio de salida? La anticipación de los eventos y condiciones del mercado no garantizará una operación ganadora, pero le alertará sobre circunstancias potencialmente perturbadoras que puede incluir en su plan de operaciones para limitar el riesgo general.

Opere con ventaja

El mercado de divisas opera las 24 horas del día, pero eso no significa que tenga que estar en él todo el tiempo. Escoge tus lugares, y escoge tu tiempo; no te dejes arrastrar por el ruido. Mantenga su munición seca, y busque configuraciones comerciales con un escenario de riesgo/recompensa claramente definido.

Sea oportunista, y dedique su tiempo y esfuerzos a buscar oportunidades comerciales que aún están por venir en lugar de quedarse atrapado en el movimiento del mercado del momento. Otras oportunidades seguramente se desarrollarán, y usted estará listo para ellas.

Retroceder del mercado

Cuando no estás involucrado en el mercado, pasa algo curioso: Su perspectiva es más clara; su objetividad está en su apogeo; usted no está emocionalmente involucrado en una posición de mercado. Haga un punto para cuadrar y retroceder del mercado en forma regular. Utilice el tiempo de inactividad para ponerse al día con sus gráficos y análisis fundamentales.

Tómate un tiempo libre y olvídate de los mercados por un tiempo. Cuando regrese, se refrescará y pensará más claramente, listo para nuevas oportunidades comerciales.

Obtenga beneficios regularmente

Tomar ganancias regularmente es la forma más segura de limitar el riesgo. Por definición, si usted obtiene beneficios, incluso parciales, está reduciendo su exposición al riesgo de mercado. Su plan de operaciones puede tener un objetivo de ganancias más agresivo, pero si los eventos del mercado se desarrollan a su favor, vale la pena proteger lo que usted ha ganado tomando ganancias parciales o ajustando sus órdenes de stop-loss para asegurar algunas de las ganancias.

Puede ser una casualidad que el mercado haya saltado 40 pips a su favor en una publicación de datos, o puede ser una casualidad que el mercado haya caído 50 pips diez minutos después. La única forma de estar seguros es obtener algún beneficio. No puedes quedarte en bancarrota con las ganancias.

Comprender la selección de pares de divisas

El riesgo de mercado varía significativamente de un par de divisas a otro, en función de la volatilidad, la liquidez, la sensibilidad de los datos y muchos otros factores. Cada par de divisas trae sus propias idiosincrasias a la mesa, requiriendo diferentes herramientas analíticas o enfoques estratégicos.

Diferentes pares de divisas también llevan mayor o menor utilización de márgenes y valores de pip. Asegúrese de que entiende qué par de divisas está operando y que su plan de operaciones refleja las características de ese par.

Comprobación de la precisión

El comercio de divisas es un entorno acelerado que se agiliza aún más gracias al comercio electrónico. El riesgo de error humano en la introducción de operaciones y órdenes está siempre presente y requiere diligencia por su parte para evitar errores costosos. Una orden de stop-loss no ayudará si se ingresa por el par de divisas equivocado o por la cantidad equivocada.

Haga que sea parte de su rutina revisar cada operación y cada entrada de órdenes que haga, idealmente antes de enviarla, pero al menos inmediatamente después de hacerla. Los errores le suceden a todo el mundo, pero sólo los comerciantes descuidados dejan pasar pequeños errores y se convierten en grandes desastres.

Saque dinero de su cuenta de operaciones

Aquí hay uno que no verá en muchos libros de operaciones: Si usted ha hecho algo de dinero en el mercado, haga retiros periódicos de su cuenta de operaciones. Lo llamamos quitar dinero de la mesa. Si sus ganancias permanecen en su cuenta de margen, están sujetas a futuras decisiones comerciales, lo que representa un riesgo desconocido. Mantenga su saldo de margen a un nivel que le permita operar en tamaños con los que se sienta cómodo.

Además, recuerde por qué está operando – no se trata sólo del dinero, sino de lo que puede hacer con él. Retire sus ganancias y gástelas o inviértalas de la manera que siempre dijo que lo haría.

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