5 Consejos de expertos en planificación financiera

Como el cuidado y la limpieza de su casa, el mantenimiento regular de sus finanzas personales le ahorrará mucho tiempo y esfuerzo y posibles problemas potenciales a largo plazo. Ahora que la temporada de impuestos ha terminado, es un gran momento para hacer un poco de limpieza de primavera en algunas áreas importantes de su vida financiera. Aquí hay consejos de expertos en planificación financiera, que todos deberían considerar esta temporada. A veces la solución es pedir un préstamo y salir de apuros, solícitalo en https://prestamos24.es/

Destruya sus viejos documentos

Es importante tomarse el tiempo para triturar cualquier documento fiscal de más de siete años, así como para purgar los documentos digitales innecesarios. El IRS recomienda guardar copias de las declaraciones de impuestos y los documentos de apoyo durante al menos tres años, y los documentos de los registros de impuestos de empleo de los últimos cuatro años.

Si no estás seguro de destruir un documento, siempre puedes escanear y almacenar una copia digital que se pueda guardar de forma segura. No sólo es una buena práctica financiera, sino que también mantendrá tu oficina ordenada.

Revise sus retenciones del Seguro Social

La temporada posterior a los impuestos es un buen recordatorio para verificar sus salarios reportados a la Seguridad Social en el sitio web federal de la Seguridad Social para asegurar que no haya ningún error. Esta es la clave para calcular tus futuros beneficios de la seguridad social. Lo he visto mal varias veces a lo largo de mi carrera. Por ejemplo, es posible que si un cliente tiene una declaración de impuestos modificada, la retención no haya sido actualizada.

Revise su reporte de crédito

Esperemos que esta sea una práctica que estés haciendo con cierta regularidad. Los riesgos de robo de identidad de los consumidores requieren que sea proactivo sobre su perfil crediticio y revise su informe para detectar cualquier señal de alerta o inexactitud. Si ves alguna bandera roja, es importante hacer un seguimiento.

Compare las tasas de seguro

¿Cuándo fue la última vez que evaluó las tarifas de su seguro?  Si no tienes un agente de seguros independiente que haga esto por ti, es importante que hagas una comparación de las primas de tu seguro de casa y de auto cada año. Lo veo todo el tiempo. Gente que ha sido leal a un proveedor durante mucho tiempo y que ha visto sus tarifas incrementadas gradualmente año tras año. Al final terminan pagando demasiado. Además de comprobar las tarifas de cosas como el hogar y el automóvil, también debe hacer un inventario de cualquier otro plan de protección que pueda necesitar.

Es importante que cada 24 meses más o menos revises los aspectos de tu plan financiero que implican una planificación de protección, como la muerte prematura, el cuidado a largo plazo y la discapacidad. Es importante que el plan que prepares esté actualizado y sea preciso.

Desempolve ese Plan de Jubilación

En la misma línea, tómese un tiempo esta primavera para reconsiderar su plan de retiro. ¿Han cambiado sus objetivos? ¿Su familia ha experimentado eventos significativos en su vida, como nacimiento, muerte, matrimonio o divorcio, o un cambio de trabajo que podría afectar su plan?

Podría ser el momento de considerar la consolidación de las cuentas de jubilación.  También se sugiere que evalúe sus objetivos de retiro vs. su tolerancia al riesgo, según sea necesario. Reequilibrar la cartera de vez en cuando es realmente una necesidad. Estos útiles consejos le ayudarán a asegurarse de que sus registros se mantengan, sean precisos y seguros, y que su plan financiero integral esté actualizado. Estos consejos no sólo le ayudarán a ahorrar dinero, sino que la tranquilidad de tener confianza en su situación financiera no tiene precio.

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