5 consejos para elegir los mejores fondos indexados

Cuando esté listo para invertir en fondos indexados, prepárese para hacer algunas investigaciones. La selección de entre aproximadamente 300 fondos mutuos indexados y más de 700 ETFs (fondos cotizados en bolsa) puede ser desalentadora. ¿Por dónde empiezas?

  • Comience con el tipo de inversión que necesita para su cartera. Si necesita crecimiento a largo plazo, quiere acciones. Si necesitas estabilidad, quieres bonos. Si usted ya tiene un portafolio de uno u otro, debería estar buscando equilibrar eso. Dentro de estas dos grandes categorías de acciones y bonos usted quiere diversificación. Usted quiere acciones estadounidenses y extranjeras, y quiere tanto acciones de grandes empresas como de pequeñas empresas.
  • Decida si desea un fondo de inversión indexado o un fondo cotizado en bolsa (ETF). Se trata de una cuestión secundaria, pero importante. Los ETFs pueden tener menores gastos de operación pero cuestan unos cuantos dólares para comprar y vender. A menudo son su mejor opción para inversiones a largo plazo, de compra y retención, sin tocar o manipular, pero no su mejor opción para cuentas en las que está haciendo contribuciones o retiros regulares. Si está invirtiendo en una cuenta imponible, los ETFs pueden ser un poco más eficientes desde el punto de vista fiscal.
  • Siempre mire el resultado final. Si decide que quiere, por ejemplo, un ETF que refleje el S&P 500, encontrará un buen número de posibilidades, aunque todos los fondos serán prácticamente los mismos. Inmediatamente descarte todos los fondos de carga y asegúrese de comparar los gastos anuales de operación.
  • Examine el índice detrás de la escena. Una casa sólida descansa sobre una base sólida, al igual que un fondo indexado sólido. La fundación es el propio índice, ya sea el S&P 500 o cualquier otro índice menos conocido.
  • ¿Qué hay de las devoluciones? Un fondo índice será tan bueno como el índice que representa, menos los gastos del fondo. Se puede esperar que las acciones devuelvan más que los bonos a largo plazo (con mayor volatilidad). Se puede esperar que los fondos de acciones de pequeña capitalización rindan mejor a largo plazo que los fondos de acciones de gran capitalización (también con mayor volatilidad).largo plazo significa muchos años, así que no se preocupe demasiado por lo que ha devuelto un fondo de índices en los últimos meses o incluso en el último año o dos. Estas cifras son en gran medida irrelevantes. La mayoría de los inversores se lanzan a los sectores calientes …. a menudo porque esos sectores están a punto de enfriarse. Resista la tentación de perseguir altas ganancias.
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