Lista de comprobación para la inversión de fondos gestionados

Utilice esta lista de comprobación para invertir en fondos gestionados como un punto de referencia rápido para cada paso del viaje de inversión de fondos gestionados. Estos consejos son una guía de lo que debe tener en cuenta y de dónde puede necesitar hacer un poco más de trabajo antes de tomar sus decisiones de inversión.

  • Establezca sus metas: Averigüe lo que está tratando de lograr con sus inversiones. ¿Está ahorrando para la jubilación o para un depósito en una casa, por ejemplo? Se logran diferentes objetivos a través de diferentes fondos gestionados.
  • Decida si quiere ir solo o seguir un consejo: Averigüe si desea tomar sus propias decisiones de inversión o buscar el asesoramiento de un profesional.
  • Calcule su tiempo: El período de tiempo para el que está invirtiendo afectará los rendimientos probables y los riesgos necesarios para alcanzarlos.
  • Piense en si invertir a través de la jubilación o de un supervisor externo: Por razones fiscales, invertir en su jubilación tiene mucho sentido. Pero, en la mayoría de los casos, no podrá sacar su dinero hasta que se jubile.
  • Sepa qué tipo de inversionista es usted: Ya sea que usted sea conservador, agresivo o tal vez una mezcla de ambos, el tipo de inversionista que usted es afecta la forma en que invierte y en qué tipos de fondos.
  • Haz tu investigación: Sepa qué tipos de fondos están disponibles y cuáles es probable que se adapten a sus necesidades. Sea muy cauteloso de invertir en cualquier cosa que no entienda.
  • Considere la posibilidad de utilizar una cuenta de fideicomiso maestro o una cuenta Wrap: Si decide utilizar un planificador financiero, es muy probable que se le ofrezca el uso de una de estas estructuras para ayudar a administrar sus inversiones. Aunque son extremadamente útiles, los fideicomisos wraps y maestros cuestan dinero y pueden no ser adecuados para todos los inversionistas.
  • Comprender los riesgos: Asegúrese de que las estrategias de inversión del fondo que elija coincidan con sus objetivos de inversión, y asegúrese de que comprende los riesgos que implica invertir en cualquier fondo.
  • Lea la declaración de divulgación del producto (PDS): Asegúrese de entender lo que ofrece el fondo leyendo el PDS. Este documento le dice lo que hace el fondo, cuánto cuesta invertir y un poco sobre el administrador del fondo. La información legal contenida en el PDS puede no estar en la parte superior de la lista de lectura obligatoria de todos, pero sí establece quién hace qué en el fondo.
  • Considere la posibilidad de establecer un plan de ahorro regular: Averigüe si desea invertir dinero de una sola vez o si desea aumentar su inversión a lo largo del tiempo con un plan de ahorro regular. La cantidad de dinero de inversión con la que usted tiene que empezar obviamente será un factor decisivo!
  • Cuidado con los impuestos: Como la mayoría de las inversiones, los fondos administrados no son inmunes a los impuestos y usted necesita entender las peculiaridades. Invierta en un fondo en el momento equivocado – por ejemplo, justo antes de que el fondo distribuya sus ingresos – y podría encontrarse con una factura de impuestos poco después.
  • Compruebe los costes: La mayoría de los fondos le cobran una comisión por cualquier inversión inicial en el fondo más las comisiones de administración en curso. También se le podría cobrar una comisión de rendimiento si el fondo funciona bien. El PDS establece los honorarios.
  • Llene los formularios: Cuando se haya decidido por un fondo para participar, complete el formulario de solicitud al dorso del PDS del fondo. Si es la primera vez que invierte con ese administrador de fondos, debe incluir copias certificadas de su identificación (pasaporte, licencia de conducir y otros documentos similares).
  • Calcule el tiempo de su inversión: No se preocupe demasiado por tratar de cronometrar el mercado – en otras palabras, tratar de obtener el mejor precio – pero piense en estrategias tales como el promedio de costo en dólares para ayudarle a entrar en mercados agitados a un precio razonable.
  • Haga un seguimiento de su dinero: Después de que haya enviado su solicitud, el administrador de fondos le devolverá algo en un plazo de 14 días. Si no es así, haga un seguimiento.
  • Controle su fondo: Aunque el administrador del fondo hace la mayor parte del trabajo de inversión por usted, siempre es una buena idea hacer un seguimiento de lo que su fondo está haciendo. Si el rendimiento no está a la altura de sus expectativas, es posible que tenga que replantearse su estrategia.
  • Si quiere vender su fondo, hágalo por escrito: Un proceso bastante sencillo, pero usted o su asesor financiero deben informar al administrador del fondo por escrito. Usted debe recibir su dinero dentro de los diez días de la venta.
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